銀行客戶經(jīng)理是什么職責

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇1

1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。

競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

分級設(shè)立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶經(jīng)理負責不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長，結(jié)合實際情況，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。

績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機制。

2、銀行客戶經(jīng)理職責

銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括：

(1)負擔各戶的取貴

根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。

主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

負責做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

定期拜訪客戶，維系與客戶的&39;良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進行價值判斷。

(2)負擔保村的取音

客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險__銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動。

收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考__

根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。

擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風險。

承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。

處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇2

崗位職責：

1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標;

2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險;

3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的.疑問。

4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神;

2、遵紀守法、品行端正、身體健康;

3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神;

4、就讀于國家承認的全日制大專或本科;

5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇3

崗位職責：

1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品;

2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調(diào)查、分析、評估和初審;

3、客戶關(guān)系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

任職要求：

1、性別不限，本科學(xué)歷(條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用)，金融、經(jīng)濟、財務(wù)、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮;

2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮;

3、良好的.銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數(shù)據(jù)分析力和團隊協(xié)作力;

4、目標、市場和服務(wù)導(dǎo)向強;工作積極、主動，有高度的責任心和良好的職業(yè)操守。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇4

1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標;

2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作;

5、金融服務(wù)點日常運營及管理;

6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇5

1、有良好的語言表達溝通能力和客戶維護能力;

2、行事認真、細心、耐心，有相關(guān)客戶資源有限考慮;

3、注重效率、能適應(yīng)高強度快節(jié)奏的工作環(huán)境，有激情，有強烈的團隊協(xié)作能力;

4、有較強的市場開拓、客戶溝通技巧和敏銳觀察力。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇6

客戶關(guān)系支援助理景鴻環(huán)球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責描述:

1、負責系統(tǒng)資料庫的`收集和錄入工作。

2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

3、負責配合部門內(nèi)部的工作。

任職要求:

1、工作積極主動,認真細心。

2、有高度責任感,工作穩(wěn)定性強。

3、有溝通能力,協(xié)調(diào)能力,解決問題的能力和抗壓能力。

4、有計劃地完成工作目標。

5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇7

崗位職責：

（一）經(jīng)營網(wǎng)點日常銷售活動、維護關(guān)系、進行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，按時達成業(yè)務(wù)及考核指標；

（二）負責網(wǎng)點各項配套服務(wù)工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

（三）做好客戶服務(wù)工作，包括業(yè)務(wù)咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理；

（四）收集網(wǎng)點信息、健全網(wǎng)點經(jīng)營檔案、檢視網(wǎng)點經(jīng)營效果和業(yè)務(wù)風險，及時上報并落實改善措施；

（五）完成公司交辦的其他工作。

任職要求：

（一）熱愛銷售工作，認同銀行保險業(yè)務(wù)；

（二）年齡在22~40周歲，條件優(yōu)秀的可放寬到45周歲；

（三）國家承認的大專（含）以上學(xué)歷；

（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

（五）語言表達能力好，具備較強的溝通、協(xié)調(diào)、公關(guān)能力，具有進取精神、服務(wù)精神；

（六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經(jīng)歷者尤佳。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇8

崗位職責

金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗）中國光大銀行股份有限公司廣州分行中國光大銀行股份有限公司廣州分行

崗位要求：

1、2年以上金融機構(gòu)金融市場業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；

2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強的同業(yè)業(yè)務(wù)營銷能力；

3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強業(yè)務(wù)推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力，能夠有針對性地設(shè)計個性化金融解決方案；

4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

5、三觀端正，工作主動，具有較強的學(xué)習能力、團隊精神。

6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇9

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

5、對現(xiàn)有的.客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。

7、負責銀行客戶關(guān)系的建立和維護;

8、負責完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標;

9、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;

10、負責與合作銀行各相關(guān)機構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;

11、負責參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);

12、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;

13、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇10

職位描述：

1、負責管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場；

2、負責管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作；

3、負責協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計調(diào)的有關(guān)事項工作；

4、協(xié)助公司財務(wù)部門做好代收營業(yè)款的催繳工作；

5、負責同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實、協(xié)調(diào)等工作；

職位要求：

1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷；

2、熟悉旅行社業(yè)務(wù)，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的`業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力；

4、具有對緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力；

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇11

1、服務(wù)于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務(wù);

2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標;

3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計劃，撰寫產(chǎn)品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范，整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)內(nèi)容。

6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協(xié)調(diào)，產(chǎn)品項目的`實施及推進，負責產(chǎn)品的案例設(shè)計、產(chǎn)品培訓(xùn)及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇12

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。

2、負責對各支行上報的.重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

6、負責組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇13

1、了解客戶投資歷史，給客戶提供個性化的投資服務(wù);

2、定期給客戶提供市場時訊，包括但不僅限金融信息、海外房產(chǎn)、移民政策、財稅規(guī)劃等;

3、邀請客戶參加企業(yè)講座，如鐵獅門、idg、amundi等國際機構(gòu)提供的專業(yè)論壇;

4、根據(jù)客戶投資、傳承、生活等方面的需求，為客戶提供資產(chǎn)配置一系列綜合解決方案;

5、定期給客戶提供投后報告，幫助客戶了解投資進展。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇14

1.做好前期的客戶接待及準備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關(guān)資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調(diào)查的主要內(nèi)容有：

（1）調(diào)查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務(wù)狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調(diào)查驗證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。

（2）調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性、合法性等。

（3）調(diào)查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。

（4）需要調(diào)查的其他資料。

2.負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

3.負責做好盡職調(diào)查的工作，對審查合格的項目，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經(jīng)理審核。

4.準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

5.聯(lián)系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。

6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費用，協(xié)助財務(wù)部張玉琴辦好他項。

7.負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)并做好登記并每天及時匯總至部門經(jīng)理，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

8.隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務(wù)部做好清收前的準備工作，并與投資客戶進行溝通。

9.做匯報后管理工作，對本周已對接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總，報送部門經(jīng)理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。

10.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的&39;問題，對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，及時將情況匯報部門經(jīng)理；

11.對重大復(fù)雜的貸款項目，有針對的參與前期的調(diào)查工作，及時了解、掌握情況；

12.對接管的業(yè)務(wù)及時進行跟蹤、調(diào)查、分析，出具書面意見或調(diào)查結(jié)果，為公司采取措施提供合理的依據(jù)；

13.負責協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系，維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系；

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇15

崗位職責：

1、按照經(jīng)營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成公司規(guī)定的業(yè)績目標；

2、負責對受理的貸款業(yè)務(wù)進行申請受理、貸前調(diào)查工作，對受理、調(diào)查的貸款業(yè)務(wù)的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

3、負責對審批后的信貸業(yè)務(wù)同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

4、負責貸款的發(fā)放與收回并按期收回利息；

5、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應(yīng)收利息、信貸退出的落實和清收；

6、負責貸款風險分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報表的統(tǒng)計分析和上報；

7、按月收集和整理企業(yè)客戶財務(wù)報表和相關(guān)資料；

8、負責與財務(wù)管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

任職資格

1、30—45周歲，大專及以上學(xué)歷，金融相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；

2、3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，有國內(nèi)領(lǐng)先小額貸款公司、擔保、銀行同業(yè)部等企業(yè)從業(yè)背景優(yōu)先考慮；

3、過往業(yè)績出色；

4、有豐富的客戶資源及社會資源，能夠迅速帶領(lǐng)團隊形成有效人力；

5、具有良好的職業(yè)操守，無不良從業(yè)記錄。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇16

1、負責在指定地區(qū)的銷售和市場推廣;

2、負責該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設(shè);

3、負責銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導(dǎo);

4、協(xié)助客戶進行貸款申請。

5、自律性強。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇17

1、負責南京銀行的機構(gòu)客戶開發(fā)、銷售和關(guān)系維護工作，完成業(yè)績目標;

2、處理日常業(yè)務(wù)中的例行問題，能夠從事簡單的基層客戶平臺建設(shè)工作;

3、協(xié)助建立及改善普通(基層)客戶關(guān)系，開拓客戶;

4、理解客戶痛點，完成所屬客戶群的信息收集、整理、歸納和輸出;

5、完成業(yè)務(wù)談判的組織、信息收集、材料的準備、資源協(xié)調(diào);

6、了解并捕捉競爭信息、執(zhí)行競爭策略;

7、傳遞正面價值觀，認同公司及團隊文化。

銀行客戶經(jīng)理是什么職責篇18

1、負責個性信用卡產(chǎn)品設(shè)計及策劃、準確定位目標族群、整合包裝營銷。

2、負責信用卡產(chǎn)品新功能拓展開發(fā)、功能改進，提出系統(tǒng)開發(fā)需求，協(xié)助進行系統(tǒng)測試，確保項目按時上線。

3、負責統(tǒng)籌規(guī)劃產(chǎn)品宣傳渠道及常態(tài)性的客戶溝通，定期改版相關(guān)文宣品。

4、協(xié)調(diào)各推廣通路進行推廣，協(xié)助達成發(fā)卡目標。

5、負責客戶常態(tài)性持續(xù)經(jīng)營。

6、定期追蹤分析相關(guān)數(shù)據(jù)并產(chǎn)出報告。